Meridian 38 Advisors is a fee-only, independent investment advisory firm dedicated to objective, personalized financial guidance for individuals and families across South Florida.
Meridian 38 Advisors es una firma de asesoría financiera independiente, dedicada a brindar orientación objetiva y personalizada a personas y familias en South Florida.
This website is for informational purposes only and does not constitute investment advice. Past performance is not indicative of future results.
Este sitio web tiene fines exclusivamente informativos y no constituye asesoramiento de inversión. El rendimiento pasado no garantiza resultados futuros.
"The ability to do what you want, when you want, with who you want, for as long as you want, is priceless. It is the highest dividend money pays."
"La capacidad de hacer lo que quieres, cuando quieres, con quien quieres, durante el tiempo que quieras, no tiene precio. Es el dividendo más alto que el dinero puede pagar."
— Morgan Housel, The Psychology of Money
— Morgan Housel, La Psicología del Dinero
100%
Fee-only — no commissions
Solo honorarios — sin comisiones
1:1
Direct access to your advisor
Acceso directo a tu asesor
FL ✓
Florida registered
Registrado en Florida
What we offer
Lo que ofrecemos
Advisory for every stage of wealth.
Asesoría en cada etapa de tu patrimonio.
We work with individuals and families to build, protect, and grow wealth — with full transparency and no hidden agendas.
Trabajamos con personas y familias para construir, proteger y hacer crecer su patrimonio — con total transparencia y sin conflictos de interés.
01
Investment Management
Gestión de Inversiones
Globally diversified, risk-adjusted portfolios tailored to your goals, timeline, and risk tolerance.
Portafolios diversificados a nivel global, diseñados según tu perfil de riesgo, objetivos y horizonte de inversión.
02
Retirement Planning
Planificación para el Retiro
Income strategies, Social Security optimization, and sustainable withdrawal plans designed for the long term.
Estrategias de ingresos, optimización del Seguro Social y planes de distribución pensados para el largo plazo.
03
Financial Planning
Planificación Financiera
A holistic view of your financial life — cash flow, insurance, tax efficiency, estate planning, and goal-setting.
Una visión integral de tus finanzas — flujo de caja, seguros, eficiencia tributaria, planificación patrimonial y metas personales.
Our principles
Nuestros principios
We answer to you, and only you.
Trabajamos para ti, y solo para ti.
As a fiduciary, we are required to act in your best interest in all advisory matters — at every stage of our relationship.
Como fiduciarios, estamos obligados a actuar en tu mejor interés en todos los asuntos de asesoría — en cada etapa de nuestra relación.
01
Fee-only
Solo honorarios
We earn nothing from product sales or referrals. Our only compensation comes from you.
No recibimos comisiones ni incentivos de terceros. Nuestra única compensación viene de ti.
02
Full transparency
Transparencia total
Clear fees, clear communication. No surprises, no fine print.
Honorarios claros y comunicación directa. Sin sorpresas ni letra pequeña.
03
Independent custody
Custodia independiente
Your assets are held by a qualified third-party custodian — completely separate from our firm and never under our direct control.
Tus activos se custodian con un custodio independiente calificado — completamente separados de nuestra firma y fuera de nuestro control directo.
How we work
Cómo trabajamos
Simple steps, lasting results.
Un proceso claro, resultados duraderos.
Our process is designed to be transparent, collaborative, and built around your life — not a generic template.
Nuestro proceso está diseñado para ser transparente, colaborativo y pensado para tu vida — no una plantilla genérica.
01
Discovery Call
Primera Conversación
A free 30-minute conversation to learn about your situation and confirm we're a good fit.
Una llamada gratuita de 30 minutos para entender tu situación y ver si hay compatibilidad.
02
Financial Review
Análisis Financiero
A thorough analysis of your assets, income, liabilities, and goals.
Revisamos tu situación financiera en profundidad: activos, ingresos, deudas y objetivos.
03
Custom Strategy
Estrategia a tu Medida
A personalized financial and investment plan built specifically around your life.
Desarrollamos un plan financiero y de inversión hecho a la medida de tu vida y tus metas.
04
Ongoing Partnership
Acompañamiento Continuo
Regular check-ins and proactive adjustments as your life and markets evolve.
Te acompañamos con revisiones periódicas y ajustes oportunos ante los cambios de tu vida y del mercado.
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Da el primer paso
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